Naše služby
Máš peníze v důchodovém účtu? Sázíme, že je to nevyužitá mina zlata. Tady v Providence jsme viděli tisíce lidí, kteří nechali desítky tisíc na stole. Naše služby ti pomůžou maximalizovat to, co máš. Žádné složité schéma. Jen prostá, účinná strategie.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 3
Podíváme se na to, co máš. Opravdu se podíváme. Zjistíme, jestli ti zbytečně padají peníze skrz prsty. Analyzujeme poplatky. Kontrolujeme alokaci. Říkáme ti, kde se topí tvoje výnosy. Bez okolků.
- Detailní rozbor všech poplatků
- Srovnání tvé alokace s rizikovým profilem
- Identifikace zbytečných duplikací
- Konkrétní doporučení na změny
Služba 1
Změna z 401(k) na IRA tě může stát stovky tisíc v daních. Nebo ti ušetří. Záleží na tom, jak ji uděláš. Provedeme tě procesem. Vypočítáme daňové dopady. Načasování je všechno. Uděláme to správně.
- Výpočet daňových dopadů před krokem
- Strategické načasování konverze
- Správa papírování a agentur
- Plán pro další roky
Služba 2
Kolik bys měl skutečně spořit? Každý rok máš limit. Každý rok se změňuje. Mnoho lidí spořit podmaximálně. Nebo přispívají špatně. Najdeme tvůj ideální bod. Maximalizujeme shodu zaměstnavatele.
- Analýza tvojí kapacity na spořením
- Optimalizace matchingu zaměstnavatele
- Plán catch-up příspěvků
- Daňová efektivita
Služba 3
Zdědilas 401(k) od rodiče. Chvála. Teď ne. Chyba, kterou uděláš teď, tě může stát statisíce v příštích deseti letech. Vysvětlíme ti pravidla. Vytvoříme plán. Minimalizujeme daně.
- Výklad pravidel pro zděděné účty
- Strategie roznášení distribucí
- Minimalizace daňového zatížení
- Dlouhodobý výhledový plán
Služba 1
Roth znamená nulové daně na výnosy. Navždy. Je to peklo na správu. Musíš vědět, kdy. Musíš vědět, kolik. Zbytek tvého příjmu se změní. Uděláme to strategicky, aby se nezvýšily tvoje daně více než je nutné.
- Analýza vhodnosti Roth strategie
- Výpočet optimálního roku konverze
- Řízení efektů na ostatní příjmy
- Víceletý konverzní plán
Služba 2
Chceš peníze dříve? Dobře. Ale předčasné stažení bez plánu tě zničí. Pokuta. Daně. Ztracené roky růstu. Existují cesty. Výjimky. Strategie. Pokažeme ti je. Všechny.
- Výčet všech dostupných výjimek
- Strategie Rule 72(t)
- Odhad skutečných nákladů
- Alternativní zdroje financování
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás